Банк России приказом от 09.10.2020 года № ОД-1638
отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ООО Банк «Майский» в
соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»,
руководствуясь тем, что Банк «Майский» нарушал федеральные законы, регулирующие
банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в том числе
занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери, в
связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись
к нему меры, в том числе вводились ограничения на привлечение денежных средств
физических лиц; допускал нарушения законодательства в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма. Кредитная организация не исполняла обязанность по документальному
фиксированию операций, подлежащих обязательному контролю, и направлению в
законодательно установленный срок сведений о них в уполномоченный орган.
Банк России неоднократно направлял в адрес кредитной
организации предписания с требованиями об адекватной оценке принимаемых рисков
и отражении в отчетности своего реального финансового положения. В ходе
проведенной проверки были выявлены случаи фиктивного погашения ссудной
задолженности в целях сокрытия реального уровня просроченной задолженности и
искусственного формирования процентных доходов кредитной организации.
Информация о проводившихся банком операциях, имеющих
признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России
в правоохранительные органы. В Банк «Майский» назначена временная администрация
Банка России, которая будет действовать до момента назначения конкурсного
управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной
организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
